Conseiller patrimonial et bilan patrimonial à Saint-Maur-des-Fossés
Le conseiller patrimonial est LE spécialiste de l’investissement, quelle que soit la nature de ce dernier. Il peut s’agit aussi bien d’un placement boursier, et dans ce cas de figure le conseiller patrimonial jouera le rôle d’un conseiller financier. Mais il peut aussi bien s’agir d’un investissement locatif, et le conseiller patrimonial sera alors beaucoup plus compétent qu’un agent immobilier pour vous faire profiter de tous les avantages rendus possibles par ce type d’investissement. Il saura en effet vous conseiller dans le choix du bien immobilier, dans ses perspectives de rendement locatif comme de plus-value à la revente, et il le fera toujours avec une exigence de réalisme : son but n’est pas simplement de vous faire signer puis de s’en laver les mains après. C’est précisément parce qu’il vous garantit un suivi sur la durée que votre conseiller patrimonial a tout intérêt à vous faire choisir le bien le plus conforme à vos objectifs. Il en va de même en ce qui concerne l’éventuel dispositif de défiscalisation lié à votre achat. Parce qu’il peut aussi jouer le rôle de conseiller fiscal, votre conseiller patrimonial à Saint-Maur-des-Fossés connaît dans le détail tous les avantages des différents dispositifs. Et comme il est plus compétent qu’un simple agent immobilier, il ne néglige aucune des modifications légales qui ne manquent pas d’impacter régulièrement la rentabilité de chaque levier de défiscalisation. Sa polyvalence est gage de succès : vous ne courez pas le risque de réaliser un investissement dont la pertinence ne serait assurée que d’un côté. Toutes les conséquences de votre achat sont prises en compte par le conseiller patrimonial, il connaît aussi bien le montant des loyers que vous pouvez espérer que le pourcentage de déduction fiscale auquel vous aurez droit. Pour le maximiser, il a à sa disposition toute une série de mécanismes, au premier rang desquels l’amortissement, qui vous garantissent des résultats que seul un professionnel patenté peut atteindre.
Le bilan patrimonial est l’outil indispensable pour révéler les forces et les faiblesses de votre patrimoine, et c’est le préalable à toute stratégie de gestion privée cohérente. Tout conseiller patrimonial entend en effet proposer à ses clients des solutions personnalisées, spécialement indiquées en tenant compte des particularités de leur patrimoine. Nous ne proposons pas des solutions toutes faites, ni des solutions miracles qui fonctionneraient dans tous les cas de figure. De telles solutions n’existent pas ! Il faut connaître, grâce au bilan patrimonial, le détail du patrimoine de nos clients pour leur proposer les grands axes les plus prometteurs pour corriger les déséquilibres et tendre vers une optimisation patrimoniale. La diversification est en cette affaire le maître mot, et les patrimoines déséquilibrés entre propriétés foncières et placements financiers doivent subir des réajustements pour atteindre l’équilibre. Le bilan patrimonial est la photographie à l’instant T de votre patrimoine et le seul outil capable de mettre en évidence de tels déséquilibres. Il ne se limite bien entendu pas à cet aspect, puisqu’il n’est pas qu’un simple diagnostic. Il va également permettre de proposer des solutions concrètes, adaptées à vos objectifs de résultat et de durée. Le bilan patrimonial va nous servir en quelques sorte de feuille de route : la direction que vous souhaitez prendre y est définie et il nous aide à garder le cap. Il est essentiel en effet que vos objectifs soient clairement définis, vous êtes le seul maître à bord et nous ne faisons que vous conseiller la meilleure route pour atteindre le plus rapidement les buts que vous aurez fixés. Nous reviendrons toujours à cette orientation première, c’est elle qui nous guidera dans toutes les décisions que nous vous aiderons à prendre. Pour obtenir un bilan patrimonial à Saint-Maur-des-Fossés, contactez un de nos conseillers au 06 99 31 62 73 ou au 01 55 74 69 58.
Demandez un audit gratuit
